Setor Financeiro
Implemente uma cultura de melhoria contínua e garanta eficiência operacional, agilidade, práticas sustentáveis e uma experiência de cliente otimizada
No atual cenário económico global, o setor bancário e seguradoras enfrentam desafios sem precedentes, impulsionados por rápidas mudanças nas expectativas dos clientes, avanços tecnológicos, novos modelos de negócio e uma necessidade crescente de otimização de custos. Paralelamente, as mudanças climáticas e as pressões regulatórias para a adoção de práticas sustentáveis criam um ambiente de maior responsabilidade social e transparência.
Para superar esses desafios, as instituições financeiras precisam desenvolver uma cultura de melhoria contínua e uma estrutura organizacional ágil e focada no cliente. A eficiência operacional é um pilar essencial, concentrando-se na otimização de processos, redução de custos e aumento da produtividade. Já a transformação digital vai além da automação de processos, promovendo uma transformação profunda na forma como as instituições funcionam e interagem com os clientes. Integrar práticas de sustentabilidade nas operações e na oferta de produtos financeiros torna-se igualmente um diferencial competitivo, atraindo investidores e clientes que valorizam organizações com impacto positivo no meio ambiente e na sociedade.
Abordagem Tradicional
Abordagem KAIZEN™
Abordagem Tradicional
Processos longos e com múltiplos intervenientes
Abordagem KAIZEN™
Resolução no primeiro contacto
Abordagem Tradicional
Estrutura organizacional por função
Abordagem KAIZEN™
Equipas multifuncionais autónomas orientadas ao processo
Abordagem Tradicional
Comunicação multicanal
Abordagem KAIZEN™
Comunicação omnicanal
Abordagem Tradicional
Sustentabilidade por conformidade
Abordagem KAIZEN™
Sustentabilidade como valor estratégico
Descubra mais soluções de IA para os Setores de Seguros e Banca
Pronto para começar?
Impacto
20-35%
Redução dos custos operacionais
15-25%
Aumento da satisfação do cliente
15-35%
Redução do leadtime dos processos
Saiba mais sobre as nossa soluções para o Setor Financeiro
Área Comercial
Atendimento ao Cliente
Eficiência Operacional
Gestão de Talentos e Equipas
Transformação Digital
Sustentabilidade
Agilidade Organizacional
Como Melhorar a Área Comercial?
- Criação de soluções e produtos adaptados às necessidades individuais dos clientes para maximizar o valor percebido e a relevância das ofertas.
- Uso de análises avançadas de dados para uma personalização eficaz, aumentando a satisfação e fidelização dos clientes.
- Implementação de uma estratégia omnicanal para garantir uma presença integrada e consistente em todos os pontos de contacto, seja no ambiente digital ou físico.
- Esta abordagem assegura uma transição fluida entre plataformas e uma experiência contínua ao cliente.
- Otimização da experiência do cliente, simplificando as interações e antecipando as suas necessidades.
- É fundamental assegurar que cada contacto contribua para uma relação duradoura de confiança e satisfação.
- Capacitação da força de vendas para desenvolver o conhecimento sobre produtos e técnicas de negociação, complementadas por inputs de análise avançada de dados.
- Uso de insights baseados em dados para identificação de padrões de compra, previsão de necessidades e personalização das interações de forma mais estratégica.
Como Otimizar o Atendimento ao Cliente?
- Antecipação das necessidades dos clientes, implementando soluções proativas que eliminem a necessidade de recorrer ao suporte.
- Análise das expectativas dos clientes e otimização contínua dos processos, para resolver os problemas na origem, aumentando a satisfação do cliente e, simultaneamente, reduzindo os custos operacionais.
- Migração gradual de canais de suporte tradicionais, como atendimento presencial, para call centers, e destes para alternativas mais ágeis e eficientes, como chatbots, assistentes virtuais e plataformas de auto-atendimento (“self-care“).
- Esta transição não só melhora a velocidade e eficácia do atendimento, como também diminui a dependência de canais mais dispendiosos e morosos, proporcionando uma experiência mais fluida ao cliente e uma redução dos custos operacionais.
- Resolução eficiente dos problemas no primeiro contacto, minimizando o tempo de espera e eliminando a necessidade de interações repetidas.
- Capacitação da equipa de atendimento através de formação especializada, processos normalizados e ferramentas que lhes permite fornecer respostas rápidas e eficazes que aumentam a satisfação e a eficiência do serviço.
Como Melhorar a Eficiência Operacional?
- Otimização do fluxo dos processos, eliminando gargalos, erros e redundâncias e assegurando um desempenho eficiente e ágil.
- Através do mapeamento e melhoria dos processos, é possível acelerar a entrega de serviços com maior qualidade, reduzindo o lead time e melhorando a satisfação do cliente.
- Melhoria da eficiência operacional através de um estudo detalhado da Overall People Efficiency, que avalia a produtividade, classificando as tarefas como valor acrescentado ou desperdício.
- Com base nessa análise, são desenhadas e implementadas soluções de melhoria que visam reduzir desperdícios, aumentar a produtividade e melhorar a capacidade de resposta do negócio.
- Criação de indicadores de qualidade que permitam medir e identificar a origem e os pontos de deteção de erros e problemas ao longo dos processos para se ter uma visão clara das áreas críticas.
- Utilização de métodos de resolução estruturada de problemas, com análise de causa raiz, para eliminar eficazmente as falhas e garantir melhorias sustentáveis.
- Adotar esta abordagem permite a redução de erros recorrentes, maior eficiência nos processos e uma entrega mais consistente, o que resulta numa experiência melhorada para o cliente e num aumento da confiança e lealdade ao longo do tempo.
- Externalização de serviços não estratégicos para permitir às instituições financeiras concentrar-se nas suas competências essenciais, ao mesmo tempo que reduzem custos e aumentam a flexibilidade operacional.
- O outsourcing também oferece acesso a especialistas e tecnologias de ponta, melhorando a eficiência e a agilidade.
Como Potenciar a Gestão de Talentos e de Equipas?
- Desdobramento da estratégia do negócio até às equipas operacionais, assegurando que os objetivos individuais e de equipa estejam diretamente ligados às metas estratégicas da organização.
- Implementação de reuniões periódicas de acompanhamento dos KPIs, que permitem monitorizar o desempenho nos vários níveis da organização, identificar desvios e definir planos de ação corretivos, promovendo a melhoria contínua e garantindo a execução eficaz da estratégia.
- Implementação de processos de onboarding eficientes, combinados com programas de desenvolvimento contínuo, para assegurar que os colaboradores adquiram rapidamente as competências necessárias para desempenhar as suas funções com excelência e evoluam continuamente alinhados também com as necessidades do negócio.
- A formação contínua é essencial para adaptar as equipas às novas exigências do mercado financeiro, promovendo inovação e competitividade.
- Desenvolvimento de uma cultura de melhoria contínua transversal a todas as equipas e a todos os níveis da organização, substituindo o modelo tradicional de gestão reativa por uma abordagem mais proativa e estruturada de resolução de problemas.
- Utilização de indicadores de desempenho visualizados em quadros de equipa e a realização de reuniões regulares para monitorização de KPIs com definição de contramedidas.
- Otimização dos espaços de trabalho, normalização de processos para reduzir a variabilidade e garantir a qualidade, e uso de métodos estruturados de resolução de problemas para promover melhorias sustentáveis e duradouras.
Como Implementar a Transformação Digital?
- Transformação digital para otimizar e automatizar processos operacionais, reduzindo a intervenção manual e eliminando ineficiências.
- Com a automação, as instituições financeiras conseguem aumentar a agilidade, reduzir custos operacionais e melhorar a qualidade nas suas operações.
- Transformação digital para desenvolvimento de novos produtos e serviços inovadores, que respondam às necessidades emergentes dos clientes.
- A adoção de tecnologias avançadas permite oferecer soluções financeiras mais personalizadas e de fácil acesso, aumentando a competitividade no mercado.
- Transformação digital para proporcionar uma experiência mais fluida e conveniente para os clientes, com serviços acessíveis em múltiplos canais e em tempo real.
- A análise de dados permite a personalização de ofertas, ajustando produtos e serviços às necessidades específicas de cada cliente e facilita a oferta de consultoria personalizada, onde as instituições financeiras podem fornecer recomendações financeiras sob medida, aumentando a satisfação e a fidelização dos clientes.
- Análise de dados avançada para oferecer insights valiosos tanto no âmbito de business intelligence quanto de market intelligence, permitindo às instituições financeiras tomar decisões mais informadas e estratégicas.
- Ao integrar dados internos e externos, as organizações conseguem entender melhor o comportamento dos clientes, identificar tendências de mercado e otimizar processos operacionais, promovendo uma maior eficiência e competitividade no setor.
Como Implementar Práticas Sustentáveis?
- Otimização do impacto ESG (Environmental, Social, Governance) das instituições financeiras para integrar práticas sustentáveis em todas as operações, com foco na redução da pegada ambiental e na promoção de uma cultura de responsabilidade social e boa governance.
- Esta abordagem melhora a eficiência operacional, reduz riscos reputacionais e fortalece o compromisso com a sustentabilidade, posicionando a organização como uma referência no setor.
- Implementação de uma estratégia de sustentabilidade e de um sistema de reporte robusto, em conformidade com as regulamentações ESG, para assegurar que as instituições financeiras cumpram as normas legais e os padrões globais, minimizando riscos e evitando penalidades.
- Esta iniciativa promove a transparência e a confiança dos investidores, enquanto apoia uma gestão sustentável e responsável, alinhada com as melhores práticas de mercado.
- Desenvolvimento de novos produtos e serviços financeiros focados em ESG permitindo às instituições responder à crescente procura por soluções de investimento sustentável.
- Fundos verdes, linhas de crédito para projetos com impacto ambiental e social positivo, entre outras soluções, promovem o crescimento responsável, impulsionam a inovação no setor e reforçam o papel das instituições financeiras na transição para uma economia sustentável.
- Definição de programas para promover a adoção de práticas sustentáveis ao longo da cadeia de valor, incentivando fornecedores, parceiros e clientes a implementar abordagens mais responsáveis.
- Essa melhoria gera um efeito multiplicador que amplia o impacto sustentável, reforçando o valor partilhado e a competitividade ao longo de toda a cadeia de fornecimento.
Como Aumentar a Agilidade Organizacional?
- Desenvolvimento de uma estrutura organizacional ágil, descentralizada e horizontal para proporcionar maior flexibilidade e agilidade na tomada de decisões, promovendo a autonomia das equipas.
- Esta abordagem elimina silos e fomenta uma liderança ágil, onde os líderes capacitam as suas equipas para responder rapidamente às mudanças do mercado, promovendo a colaboração transversal e acelerando a implementação de iniciativas estratégicas.
- Implementação de uma gestão end-to-end dos processos, garantindo uma visão integrada e contínua das operações, melhorando a eficiência e eliminando barreiras entre departamentos.
- Esta melhoria permite uma execução mais rápida e eficaz, reduzindo o tempo de resposta às necessidades do cliente e aumentando a eficiência operacional.
- Treino das equipas para implementação rápida de novas soluções, garantindo a competitividade no setor.
- Implementação de ciclos de trabalho curtos e iterativos, permitindo ajustes rápidos e incrementais, com suporte de tecnologias, reduzindo o time-to-market e assegurando uma resposta ágil às oportunidades e desafios do mercado.
- Implementação de processos de resposta a crises, permitindo uma adaptação rápida e eficaz às mudanças imprevistas.
- A organização fica mais preparada para mitigar riscos, proteger os ativos e garantir a continuidade do negócio, mesmo em cenários desafiadores.
Resultados de clientes
Descubra como implementar na sua organização
Pronto para começar?
Descubra quais são as principais oportunidades nos seus processos, através da realização de um workshop de diagnóstico.
Insights
A nossa abordagem
A abordagem KAIZEN™ começa por uma análise end-to-end. Esta análise culmina num desenho de soluções e plano de implementação personalizados. A contribuição das equipas é essencial para o sucesso de qualquer jornada KAIZEN™. Organizamos as equipas dos nossos clientes para eliminar os silos funcionais e desenvolver competências de melhoria contínua.
Damos suporte aos nossos clientes na implementação do plano, garantindo que os objetivos estabelecidos são alcançados.
Gestão da mudança
A abordagem do Kaizen Institute é prática, pragmática e colaborativa. Trabalhamos em conjunto com os nossos clientes, no seu Gemba – onde a ação acontece – e observamos as oportunidades em primeira mão.
Os nossos especialistas conjugam uma profunda especialização com competências analíticas e de resolução de problemas, proporcionando uma visão externa e baseada em factos para os desafios e oportunidades da indústria.
Quer obter mais insights?
Criamos soluções personalizadas para todas as áreas de negócio
O Kaizen Institute trabalha diretamente com os clientes, utilizando uma abordagem prática de “Teaching by Doing”.
O Kaizen Institute trabalha diretamente com os clientes, utilizando uma abordagem prática de “Learning by Doing”.