Sector Financiero
Crea una cultura de mejora continua y garantiza eficiencia operacional, agilidad, sostenibilidad y una mejor experiencia del cliente en el sector financiero
En el actual escenario económico global, la banca y el sector seguros afrontan desafíos sin precedentes, impulsados por los rápidos cambios en las expectativas de los clientes, los avances tecnológicos, los nuevos modelos de negocio y la creciente necesidad de optimizar los costes. Al mismo tiempo, el cambio climático y las presiones regulatorias para adoptar prácticas sostenibles generan un entorno de mayor responsabilidad social y transparencia.
Para superar estos desafíos, las instituciones financieras deben desarrollar una cultura de mejora continua y una estructura organizacional ágil y centrada en el cliente. La eficiencia operacional es un pilar fundamental, con un enfoque en la optimización de procesos, la reducción de costes y el aumento de la productividad. La transformación digital, por su parte, va más allá de la automatización de procesos, promoviendo un cambio profundo en la forma en que las instituciones operan e interactúan con los clientes. La integración de prácticas de sostenibilidad en las operaciones y en la oferta de productos financieros se convierte en un elemento diferenciador clave, atrayendo a inversores y clientes que valoran organizaciones con un impacto positivo en el medio ambiente y la sociedad.
Enfoque tradicional
Enfoque KAIZEN™
Enfoque tradicional
Procesos largos y con múltiples intervinientes
Enfoque KAIZEN™
Resolución en el primer contacto
Enfoque tradicional
Estructura organizacional por funciones
Enfoque KAIZEN™
Equipos multifuncionales autónomos orientados a los procesos
Enfoque tradicional
Comunicación multicanal
Enfoque KAIZEN™
Comunicación omnicanal
Enfoque tradicional
Sostenibilidad por cumplimiento
Enfoque KAIZEN™
Sostenibilidad como valor estratégico
Descubre más soluciones de IA para banca y sector seguros
¿Empezamos?
Impacto
20-35%
Reducción de los costes operacionales
15-25%
Aumento de la satisfacción del cliente
15-35%
Reducción del lead time de los procesos
Descubre más sobre nuestras soluciones para el sector financiero
Área comercial
Atención al cliente
Eficiencia operacional
Gestión de talento y equipos
Transformación digital
Sostenibilidad
Agilidad organizacional
¿Cómo mejorar el área comercial?
- Creación de soluciones y productos adaptados a las necesidades individuales de los clientes para maximizar el valor percibido y la relevancia de las ofertas;
- Uso de análisis avanzados de datos para una personalización eficaz, aumentando la satisfacción y fidelización de los clientes.
- Implementación de una estrategia omnicanal para garantizar una presencia integrada y coherente en todos los puntos de contacto, ya sean digitales o físicos;
- Este enfoque garantiza una transición fluida entre plataformas y una experiencia continua para el cliente.
- Optimización de la experiencia de cliente, simplificando las interacciones y anticipando sus necesidades;
- Es fundamental garantizar que cada contacto contribuya a una relación duradera de confianza y satisfacción.
- Capacitación de la fuerza de ventas para desarrollar el conocimiento de los productos y las técnicas de negociación, complementada con inputs procedentes de análisis avanzados de datos;
- Uso de insights basados en datos para identificar patrones de compra, predecir necesidades y personalizar las interacciones de forma más estratégica.
¿Cómo optimizar la atención al cliente?
- Anticipación de las necesidades de los clientes e implementación de soluciones proactivas que eliminen la necesidad de recurrir al soporte;
- Análisis de las expectativas de los clientes y optimización continua de los procesos para resolver los problemas en su origen, aumentando la satisfacción del cliente y reduciendo al mismo tiempo los costes operacionales.
- Migración gradual de los canales de soporte tradicionales, como la atención presencial, hacia call centers, y de estos a alternativas más ágiles y eficientes, como los chatbots, los asistentes virtuales y las plataformas de autoatención (self-care);
- Esta transición no sólo mejora la rapidez y eficacia del servicio, sino que también reduce la dependencia de canales más caros y lentos, proporcionando una experiencia de cliente más fluida y disminuyendo los costes operacionales.
- Resolución eficaz de los problemas en el primer contacto, minimizando los tiempos de espera y eliminando la necesidad de interacciones repetidas;
- Capacitación del equipo de atención mediante formación especializada, procesos estandarizados y herramientas que les permitan dar respuestas rápidas y eficaces, aumentando la satisfacción del cliente y la eficiencia del servicio.
¿Cómo mejorar la eficiencia operacional?
- Optimización del flujo de procesos, eliminando cuellos de botella, errores y redundancias, garantizando un rendimiento ágil y eficiente;
- Mapear y mejorar los procesos, es posible acelerar la entrega de servicios con mayor calidad, reduciendo el lead time y mejorando la satisfacción del cliente.
- Mejora de la eficiencia operacional mediante un estudio detallado de la Overall People Efficiency, que evalúa la productividad clasificando las tareas en valor añadido o desperdicio;
- A partir de este análisis, se diseñan e implementan soluciones de mejora orientadas a reducir los desperdicios, aumentar la productividad y mejorar la capacidad de respuesta de la empresa.
- Creación de indicadores de calidad para medir e identificar el origen y los puntos de detección de errores y problemas a lo largo de los procesos, proporcionando una visión clara de las áreas críticas;
- Utilización de métodos estructurados para la resolución de problemas, como el análisis de causa raíz, para eliminar eficazmente los fallos y garantizar mejoras sostenibles;
- La adopción de este enfoque permite reducir los errores recurrentes, aumentar la eficiencia en los procesos y ofrecer una entrega más coherente, lo que se traduce en una experiencia mejorada para el cliente y en un aumento de la confianza y fidelidad a largo plazo.
- Externalización de servicios no estratégicos para permitir que las instituciones financieras se concentren en sus competencias clave, al tiempo que reducen los costes y aumentan la flexibilidad operacional;
- El outsourcing también proporciona acceso a expertos y tecnologías avanzadas, mejorando la eficiencia y la agilidad.
¿Cómo potenciar la gestión de talento y equipos?
- Despliegue de la estrategia del negocio hasta los equipos operacionales, garantizando que los objetivos individuales y de equipo estén directamente vinculados con los objetivos estratégicos de la organización;
- Implementación de reuniones periódicas para el seguimiento de los KPIs, lo que permite monitorizar el rendimiento en los distintos niveles de la organización, identificar desviaciones y definir planes de acción correctivos. Esto promueve la mejora continua y garantiza la ejecución eficaz de la estrategia.
- Implementación de procesos de onboarding eficientes, combinados con programas de desarrollo continuo, para garantizar que los empleados adquieran rápidamente las competencias necesarias para desempeñar sus funciones con excelencia y evolucionen continuamente, alineándose también con las necesidades de la empresa;
- La formación continua es esencial para adaptar los equipos a las nuevas exigencias del mercado financiero, fomentando la innovación y la competitividad.
- Desarrollo de una cultura de mejora continua en todos los equipos y niveles de la organización, sustituyendo el modelo tradicional de gestión reactiva por un enfoque más proactivo y estructurado de la resolución de problemas;
- Uso de indicadores de rendimiento visualizados en cuadros de equipo y realización de reuniones regulares para el seguimiento de los KPIs, con la definición de contramedidas claras;
- Optimización de los espacios de trabajo, estandarización de los procesos para reducir la variabilidad y garantizar la calidad, y aplicación de métodos estructurados de resolución de problemas para impulsar mejoras sostenibles y duraderas.
¿Cómo implementar la transformación digital?
- La transformación digital permite optimizar y automatizar los procesos operacionales, reduciendo la intervención manual y eliminando ineficiencias;
- Mediante la automatización, las instituciones financieras pueden aumentar su agilidad, reducir los costes operacionales y mejorar la calidad de sus operaciones.
- La transformación digital impulsa el desarrollo de nuevos productos y servicios innovadores que responden a las necesidades emergentes de los clientes;
- La adopción de tecnologías avanzadas permite ofrecer soluciones financieras más personalizadas y de fácil acceso, aumentando la competitividad en el mercado.
- La transformación digital también mejora la experiencia del cliente, ofreciendo un servicio más fluido y conveniente con acceso a múltiples canales en tiempo real;
- El análisis de datos facilita la personalización de las ofertas, ajustando productos y servicios a las necesidades específicas de cada cliente. Además, permite ofrecer consultoría personalizada, donde las instituciones financieras pueden proporcionar recomendaciones financieras a medida, incrementando la satisfacción y la fidelización de los clientes.
- El análisis avanzado de datos proporciona insights valiosos tanto en business intelligence como en market intelligence, permitiendo a las instituciones financieras tomar decisiones más informadas y estratégicas;
- Al integrar datos internos y externos, las organizaciones pueden comprender mejor el comportamiento de los clientes, identificar las tendencias de mercado y optimizar los procesos operacionales, promoviendo una mayor eficiencia y competitividad en el sector.
¿Cómo implementar prácticas sostenibles?
- Optimización del impacto ESG (Medioambiental, Social y de Gobernanza) de las instituciones financieras para integrar prácticas sostenibles en todas las operaciones, con un enfoque en la reducción de la huella medioambiental y la promoción de una cultura de responsabilidad social y buen gobierno corporativo;
- Este enfoque mejora la eficiencia operacional, reduce los riesgos reputacionales y refuerza el compromiso con la sostenibilidad, posicionando a la organización como referente en el sector.
- Implementación de una estrategia de sostenibilidad y de un sistema de reporte robusto, en conformidad con las normativas ESG, para garantizar que las instituciones financieras cumplan con las regulaciones legales y los estándares globales, minimizando riesgos y evitando sanciones;
- Esta iniciativa fomenta la transparencia y la confianza de los inversores, al tiempo que apoya una gestión sostenible y responsable, alineada con las mejores prácticas del mercado.
- Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros enfocados en ESG, permitiendo a las instituciones responder a la creciente demanda de soluciones de inversión sostenible;
- Fondos verdes, líneas de crédito para proyectos con impacto medioambiental y social positivo, entre otras soluciones, promueven un crecimiento responsable, impulsan la innovación en el sector y refuerzan el papel de las instituciones financieras en la transición hacia una economía sostenible.
- Definición de programas que incentiven la adopción de prácticas sostenibles a lo largo de la cadena de valor, promoviendo que proveedores, socios y clientes implementen enfoques más responsables;
- Esta mejora genera un efecto multiplicador que aumenta el impacto sostenible, reforzando el valor compartido y la competitividad en toda la cadena de suministro.
¿Cómo aumentar la agilidad organizacional?
- Desarrollo de una estructura organizacional ágil, descentralizada y horizontal que proporcione mayor flexibilidad y agilidad en la toma de decisiones, fomentando la autonomía de los equipos;
- Este enfoque elimina los silos y fomenta un liderazgo ágil, donde los líderes empoderan a sus equipos para responder rápidamente a los cambios del mercado, impulsando la colaboración transversal y acelerando la implementación de iniciativas estratégicas.
- Implementación de una gestión end-to-end de los procesos, garantizando una visión integrada y continua de las operaciones, mejorando la eficiencia y eliminando barreras entre departamentos;
- Esta mejora permite una ejecución más rápida y eficaz, reduciendo el tiempo de respuesta a las necesidades de los clientes y aumentando la eficiencia operacional.
- Formación de los equipos para la implementación rápida de nuevas soluciones, garantizando la competitividad en el sector;
- Implementación de ciclos de trabajo cortos e iterativos, que permitan realizar ajustes rápidos e incrementales con el apoyo de las tecnologías, reduciendo el time-to-market y garantizando una respuesta ágil a las oportunidades y desafíos del mercado.
- Implementación de procesos de respuesta a las crisis, que permitan una adaptación rápida y eficaz frente a los cambios imprevistos;
- La organización estará mejor preparada para mitigar los riesgos, proteger los activos y garantizar la continuidad del negocio, incluso en escenarios desafiantes.
Resultados de clientes
Descubre cómo implementar en tu organización
¿Empezamos?
Descubre cuáles son las principales oportunidades de mejora en tus procesos a través de un workshop de diagnóstico.
Insights
Nuestro enfoque
El enfoque KAIZEN™ empieza con un análisis end-to-end. Este análisis genera un diseño personalizado de la solución y un plan de implementación. La contribución de los equipos es fundamental para el éxito de cualquier viaje KAIZEN™. Organizamos los equipos de nuestros clientes para romper los silos funcionales y desarrollar competencias de mejora continua.
Damos soporte a nuestros clientes en la implementación del plan de iniciativas, garantizando que los objetivos establecidos se alcanzan.
Gestión del cambio
El enfoque de Kaizen Institute es práctico, pragmático y colaborativo. Trabajamos con nuestros clientes, en su Gemba -donde tiene lugar la acción – y observamos las oportunidades en primera persona.
Nuestros expertos combinan una profunda especialización con refinadas competencias analíticas y de resolución de problemas, aportando una perspectiva externa y basada en hechos sobre los desafíos y oportunidades de la industria.
¿Quieres obtener más insights?
Creamos soluciones personalizadas para cada área de negocio
Kaizen Institute trabaja directamente con los equipos de nuestros clientes, con un enfoque práctico y de “aprender haciendo”.
Kaizen Institute trabaja directamente con los equipos de nuestros clientes, con un enfoque práctico y de “aprender haciendo”.