FinanzdienstleistungssektorFinanzdienstleistungssektor

Finanzdienstleistungen

Einführung einer Kultur der kontinuierlichen Verbesserung und Sicherstellung von operativer Effizienz, Agilität, nachhaltigen Methoden und optimiertes Kundenerlebnis.

Der Banken- und Versicherungssektor steht weiterhin vor der Herausforderung, die Effizienz seiner Tätigkeiten zu steigern und gleichzeitig seinen Kunden ein hervorragendes tägliches Erlebnis zu bieten. In jüngster Zeit verlangt die europäische Gesetzgebung vom Bankensektor, dass er die Wirtschaft zu einem stärkeren Engagement für die Nachhaltigkeit des Planeten antreibt und mobilisiert. Dieses Szenario erhöht die Energie, die der Bankensektor für den Wandel aufbringen muss.

Die jüngste Vergangenheit hat gezeigt, dass IT-Lösungen und die Digitalisierung von Prozessen zwar einen Beitrag leisten, aber eindeutig nicht ausreichen, um die Herausforderungen der Branche vollständig zu lösen. Funktionale Zentralstrukturen, segmentierte Prozesse ohne Gesamtverantwortung, rein vertriebsorientierte Filialnetze, vernachlässigter Kundenservice ohne Fokus auf die Lösung der ersten Interaktion, forcierte Differenzierung und Portfolioverwaltung ohne unterstützende Struktur sind einige der aktuellen Paradigmen, die durch Technologie allein nicht vollständig gelöst werden können.

Im Kaizen Institute konzipieren und implementieren wir Verbesserungsinitiativen, die den Kunden in den Mittelpunkt stellen und durch Verbesserungen bei Menschen, Prozessen und Systemen eine höhere betriebliche Effizienz gewährleisten. Künstliche Intelligenz spielt in dieser Vision eine entscheidende Rolle und kann nur erfolgreich sein, wenn sie integriert eingesetzt wird.

Traditioneller Ansatz

Der KAIZEN™-Ansatz

Traditioneller Ansatz

Langwierige Prozesse mit vielen Beteiligten

Der KAIZEN™-Ansatz

Lösung beim ersten Kontakt

Traditioneller Ansatz

Organisationsstruktur nach Funktionen

Der KAIZEN™-Ansatz

Autonome, prozessorientierte, funktionsübergreifende Teams

Traditioneller Ansatz

Mehrkanalige Kommunikation

Der KAIZEN™-Ansatz

Omnichannel-Kommunikation

Traditioneller Ansatz

Nachhaltigkeit durch Compliance

Der KAIZEN™-Ansatz

Nachhaltigkeit als strategischer Wert

Entdecken Sie weitere KI-Lösungen für Versicherungen und Banken

Bereit zum Start?

Auswirkungen

20-35%

Senkung der Betriebskosten

15-25%

Erhöhung Kundenzufriedenheit

15-35%

Reduzierung der Prozessdurchlaufzeiten

Mehr zu unseren Lösungen für den Finanzsektor

Área Comercial

Kommerzieller Bereich

Atendimento ao Cliente

Kundenbetreuung

Eficiência Operacional

Operative Effizienz

Gestão de Talentos e Equipas

Talent- und Teammanagement

Transformação Digital

Digitale Transformation

Sustentabilidade

Nachhaltigkeit

Agilidade Organizacional

Organisatorische Agilität

Wie kann der kommerzielle Bereich verbessert werden?

Área Comercial

  • Entwicklung von Lösungen und Produkten, die auf die individuellen Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind, um den wahrgenommenen Wert und die Relevanz der Angebote zu maximieren;
  • Nutzung fortschrittlicher Datenanalysen für eine effektive Personalisierung, die die Kundenzufriedenheit und -treue erhöht.

  • Umsetzung einer Omnichannel-Strategie, um ein integriertes und kohärentes Erscheinungsbild an allen Kontaktpunkten zu gewährleisten, sowohl digital als auch physisch;
  • Dieser Ansatz gewährleistet einen reibungslosen Übergang zwischen den Plattformen und eine nahtlose Kundenerfahrung.

  • Optimierung des Kundenerlebnisses, Vereinfachung der Interaktionen und Antizipation der Kundenbedürfnisse;
  • Sicherstellen, dass jeder Kontakt zu einer dauerhaften Beziehung des Vertrauens und der Zufriedenheit beiträgt.

  • Schulung des Verkaufspersonals zur Entwicklung von Produktkenntnissen und Verhandlungstechniken, ergänzt durch fortgeschrittene Datenanalyse;
  • Nutzung datengestützter Erkenntnisse zur Identifizierung von Kaufmustern, zur Vorhersage von Bedürfnissen und zur strategischeren Personalisierung von Interaktionen.

Wie kann der Kundenservice optimiert werden?

Atendimento ao Cliente

  • Antizipieren von Kundenbedürfnissen, Implementierung proaktiver Lösungen, die den Anruf beim Support überflüssig machen;
  • Analyse der Kundenerwartungen und kontinuierliche Optimierung der Prozesse, um Probleme an der Quelle zu lösen, die Kundenzufriedenheit zu erhöhen und gleichzeitig die Betriebskosten zu senken.

  • Schrittweise Verlagerung von traditionellen Supportkanälen wie dem persönlichen Service zu Callcentern und von dort zu agileren und effizienteren Alternativen wie Chatbots, virtuellen Assistenten und Selbsthilfeplattformen;
  • Dieser Übergang verbessert nicht nur die Schnelligkeit und Effektivität des Service, sondern verringert auch die Abhängigkeit von teureren und zeitaufwändigeren Kanälen, was zu einem reibungsloseren Kundenerlebnis und niedrigeren Betriebskosten führt.

  • Effiziente Problemlösung beim ersten Kontakt, Minimierung von Wartezeiten und Vermeidung wiederholter Interaktionen;
  • Befähigung des Service-Teams durch spezielle Schulungen, standardisierte Prozesse und Tools, um schnelle und effektive Antworten zu geben, die die Kundenzufriedenheit und die Service-Effizienz erhöhen.

Wie kann die betriebliche Effizienz verbessert werden?

Eficiência Operacional

  • Optimierung der Prozessabläufe, Beseitigung von Engpässen, Fehlern und Redundanzen und Sicherstellung einer effizienten und flexiblen Leistungserbringung;
  • Durch die Abbildung und Verbesserung von Prozessen ist es möglich, die Erbringung qualitativ hochwertiger Dienstleistungen zu beschleunigen, Durchlaufzeiten zu verkürzen und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen.

  • Verbesserung der betrieblichen Effizienz durch eine detaillierte Untersuchung der Gesamteffizienz des Personals, bei der die Produktivität bewertet wird, indem Aufgaben als wertschöpfend oder verschwenderisch eingestuft werden;
  • Auf der Grundlage dieser Analyse werden Verbesserungslösungen entwickelt und umgesetzt, um Verschwendung zu reduzieren, die Produktivität zu steigern und die Reaktionsfähigkeit des Unternehmens zu verbessern.

  • Entwicklung von Qualitätsindikatoren zur Messung und Identifizierung der Ursachen und Erkennungsstellen von Fehlern und Problemen in den Prozessen, um einen klaren Überblick über kritische Bereiche zu erhalten;
  • Anwendung strukturierter Problemlösungsmethoden mit Ursachenanalyse, um Fehler effektiv zu beseitigen und nachhaltige Verbesserungen sicherzustellen;
  • Die Anwendung dieses Ansatzes ermöglicht es, wiederkehrende Fehler zu reduzieren, die Prozesseffizienz zu steigern und eine konsistentere Lieferung zu gewährleisten, was zu einer verbesserten Kundenerfahrung und zu einer erhöhten Vertrauenswürdigkeit und Loyalität im Laufe der Zeit führt.

  • Die Auslagerung nicht-strategischer Dienstleistungen ermöglicht es Finanzinstituten, sich auf ihre Kernkompetenzen zu konzentrieren und gleichzeitig Kosten zu senken und die operative Flexibilität zu erhöhen;
  • Outsourcing ermöglicht auch den Zugang zu Spezialisten und Spitzentechnologien und verbessert die Effizienz und Flexibilität.

Wie kann man Talent- und Teammanagement fördern?

Gestão de Talentos e Equipas

  • Übertragen Sie die Unternehmensstrategie auf die operativen Teams, um sicherzustellen, dass die Ziele des Einzelnen und des Teams direkt mit den strategischen Zielen der Organisation verknüpft sind;
  • Regelmäßige KPI-Überwachungssitzungen durchführen, um die Leistung auf den verschiedenen Ebenen der Organisation zu überwachen, Abweichungen zu identifizieren und Pläne für Korrekturmaßnahmen zu erstellen, um eine kontinuierliche Verbesserung zu fördern und die wirksame Umsetzung der Strategie sicherzustellen.

  • Effiziente Einführungsprozesse in Verbindung mit kontinuierlichen Entwicklungsprogrammen stellen sicher, dass die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter schnell die notwendigen Kompetenzen erwerben, um ihre Aufgaben erfolgreich zu erfüllen und sich entsprechend den Geschäftsanforderungen kontinuierlich weiterzuentwickeln;
  • Kontinuierliche Weiterbildung ist unerlässlich, um die Teams an die neuen Anforderungen des Finanzmarktes anzupassen und Innovation und Wettbewerbsfähigkeit zu fördern.

  • Entwicklung einer Kultur der kontinuierlichen Verbesserung in allen Teams und auf allen Ebenen der Organisation, wobei das traditionelle reaktive Managementmodell durch einen proaktiven und strukturierten Ansatz zur Problemlösung ersetzt wird;
  • Verwendung von Leistungsindikatoren, die auf Teamtafeln visualisiert werden, und regelmäßige Sitzungen zur Überwachung der KPIs und zur Festlegung von Gegenmaßnahmen;
  • Optimierung der Arbeitsplätze, Standardisierung der Prozesse, um die Variabilität zu verringern und die Qualität zu sichern, und Anwendung strukturierter Problemlösungsmethoden, um nachhaltige und dauerhafte Verbesserungen zu fördern.

Wie lässt sich die digitale Transformation umsetzen?

Transformação Digital

  • Digitale Transformation zur Optimierung und Automatisierung von Betriebsabläufen, um manuelle Eingriffe zu reduzieren und Ineffizienzen zu beseitigen;
  • Durch Automatisierung können Finanzinstitute ihre Agilität erhöhen, Betriebskosten senken und die Qualität ihrer Prozesse verbessern.

  • Digitale Transformation zur Entwicklung innovativer neuer Produkte und Dienstleistungen, die den neuen Kundenbedürfnissen entsprechen;
  • Der Einsatz fortschrittlicher Technologien ermöglicht es, individuellere und leichter zugängliche Finanzlösungen anzubieten und so die Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt zu steigern.

  • Digitale Transformation, um den Kunden eine reibungslosere und bequemere Erfahrung zu bieten, mit Dienstleistungen, die über mehrere Kanäle und in Echtzeit zugänglich sind;
  • Datenanalyse zur Personalisierung von Angeboten, zur Anpassung von Produkten und Dienstleistungen an die spezifischen Bedürfnisse jedes einzelnen Kunden und zur Erleichterung einer personalisierten Beratung, die es den Finanzinstituten ermöglicht, maßgeschneiderte Finanzempfehlungen zu geben und so die Kundenzufriedenheit und -bindung zu erhöhen.

  • Fortgeschrittene Datenanalyse, um wertvolle Einblicke sowohl in die Business Intelligence als auch in die Market Intelligence zu gewinnen, die es Finanzinstituten ermöglichen, fundiertere und strategischere Entscheidungen zu treffen;
  • Durch die Integration interner und externer Daten können Organisationen das Kundenverhalten besser verstehen, Markttrends erkennen und betriebliche Abläufe optimieren, was zu mehr Effizienz und Wettbewerbsfähigkeit in der Branche führt.

Wie lassen sich nachhaltige Praktiken umsetzen?

Sustentabilidade

  • Optimierung der ESG-Auswirkungen (Environmental, Social & Corporate  Governance) von Finanzinstituten, um nachhaltige Praktiken in alle Geschäftsabläufe zu integrieren, wobei der Schwerpunkt auf der Verringerung des ökologischen Fußabdrucks und der Förderung einer Kultur der sozialen Verantwortung und der guten Unternehmensführung liegt;
  • Dieser Ansatz verbessert die betriebliche Effizienz, verringert Reputationsrisiken und stärkt das Engagement für Nachhaltigkeit, wodurch sich die Organisation als Benchmark in der Branche positioniert.

  • Umsetzung einer Nachhaltigkeitsstrategie und eines soliden Berichterstattungssystems in Übereinstimmung mit den ESG-Vorschriften, um sicherzustellen, dass die Finanzinstitute die gesetzlichen Normen und globalen Standards einhalten, Risiken minimieren und Strafen vermeiden;
  • Diese Initiative fördert die Transparenz und das Vertrauen der Anleger und unterstützt gleichzeitig ein nachhaltiges und verantwortungsvolles Management im Einklang mit den besten Marktpraktiken.

  • Entwicklung neuer ESG-orientierter Finanzprodukte und -dienstleistungen, die es Institutionen ermöglichen, auf die wachsende Nachfrage nach nachhaltigen Investmentlösungen zu reagieren;
  • Grüne Fonds, Kreditlinien für Projekte mit positiven ökologischen und sozialen Auswirkungen und andere Lösungen fördern verantwortungsvolles Wachstum, regen Innovationen im Sektor an und stärken die Rolle der Finanzinstitutionen beim Übergang zu einer nachhaltigen Wirtschaft.

  • Festlegung von Programmen zur Förderung der Einführung nachhaltiger Praktiken in der gesamten Wertschöpfungskette, um Lieferanten, Partner und Kunden zu ermutigen, verantwortungsbewusstere Ansätze umzusetzen;
  • Diese Verbesserung erzeugt einen Multiplikatoreffekt, der die nachhaltige Wirkung erhöht und den gemeinsamen Wert und die Wettbewerbsfähigkeit in der gesamten Lieferkette stärkt.

Wie kann die organisatorische Agilität erhöht werden?

Agilidade Organizacional

  • Entwicklung einer agilen, dezentralen und horizontalen Organisationsstruktur, die mehr Flexibilität und Agilität bei der Entscheidungsfindung bietet und die Autonomie der Teams fördert;
  • Dieser Ansatz beseitigt Silos und fördert eine agile Führung, bei der Führungskräfte ihre Teams in die Lage versetzen, schnell auf Marktveränderungen zu reagieren, die bereichsübergreifende Zusammenarbeit zu fördern und die Umsetzung strategischer Initiativen zu beschleunigen.

  • Einführung eines durchgängigen Prozessmanagements, das eine integrierte und kontinuierliche Sicht auf die Abläufe gewährleistet, die Effizienz verbessert und Barrieren zwischen den Abteilungen beseitigt;
  • Diese Verbesserung ermöglicht eine schnellere und effektivere Ausführung, verkürzt die Reaktionszeiten auf Kundenwünsche und erhöht die betriebliche Effizienz.

  • Schulung von Teams zur schnellen Umsetzung neuer Lösungen, um die Wettbewerbsfähigkeit in der Branche zu gewährleisten;
  • Einführung kurzer, iterativer Arbeitszyklen, die schnelle, schrittweise Anpassungen ermöglichen, unterstützt durch Technologie, die die Zeit bis zur Marktreife verkürzt und eine flexible Reaktion auf Marktchancen und -herausforderungen gewährleistet.

  • Implementierung von Krisenreaktionsprozessen, die eine schnelle und effektive Anpassung an unvorhergesehene Veränderungen ermöglichen;
  • Die Organisation ist besser darauf vorbereitet, Risiken zu mindern, Vermögenswerte zu schützen und die Kontinuität des Geschäftsbetriebs zu gewährleisten, selbst in schwierigen Szenarien.

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Unser Ansatz

Der KAIZEN-Ansatz™ beginnt mit einer End-to-End-Analyse. Diese Analyse führt zu einem maßgeschneiderten Lösungsentwurf und Implementierungsplan. Der Beitrag der Teams ist entscheidend für den Erfolg jeder Lean-Reise. Wir organisieren die Teams unserer Kunden, um funktionale Silos aufzubrechen und Fähigkeiten zur kontinuierlichen Verbesserung zu entwickeln.

Unser Vorgehen
Unser Vorgehen

Wir unterstützen unsere Kunden bei der Umsetzung des Plans der Initiative und stellen sicher, dass die gesetzten Ziele erreicht werden.

Change Management

Der Ansatz des Kaizen Institute ist praktisch, pragmatisch und kooperativ. Wir arbeiten mit unseren Kunden in ihrem Gemba – dort, wo die der Wert geschaffen wird Dinge passieren – und sehen die Möglichkeiten aus erster Hand.

Unsere Experten kombinieren fundiertes Fachwissen mit ausgefeilten Analyse- und Problemlösungsfähigkeiten und bringen eine externe und faktenbasierte Perspektive auf die Herausforderungen und Chancen der Branche ein.

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Das Kaizen-Institut arbeitet direkt mit den Kunden zusammen und verfolgt dabei einen praktischen „Teaching by Doing“-Ansatz.